Članci

Znate li tko se »skriva« iza imena vašeg poslovnog partnera?

01 lip 2021

Možete li sa sigurnošću tvrditi da dobro poznajete vlasničku strukturu i stvarne vlasnike tvrtki s kojima surađujete? U doba globalizacije određivanje i provjera vlasništva postali su nužni proces koji osigurava sigurno, skladno i trajno poslovanje. Nepravilnosti mogu rezultirati visokom novčanom kaznom ili čak oduzimanjem licence za poslovanje. Stoga je potrebno i u kriznom razdoblju investirati i razvijati programe usklađenosti. Vodeći računa o programu usklađenosti ograničite rizike i osigurajte ugled tvrtke koji ste godinama gradili. Za bolje razumijevanje stvarnih vlasničkih struktura i praćenje vlasnika za vas smo pripremili besplatne e-knjige.

 

Zašto je potrebno pregledavati stvarno vlasništvo vaših poslovnih partnera?

Vlasništvo je ključna tema najnovije opsežne zbirke međunarodnih sankcija i propisa na području sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma te zakona i standarda o ispunjavanju poreznih obveza, kao što su Zakon o poštovanju poreznih propisa povezanih s računima u inozemstvu (FATCA) i Globalni standard izvještavanja (CRS). U važne uredbe na tom području spadaju i Peta direktiva EU o sprečavanju pranja novca (5PPD), koja je postavila očekivanja u pogledu praćenja i kontinuiranog ažuriranja podataka o stvarnim vlasnicima, i Šesta direktiva koja odredbama o primjeni kaznenog prava uvodi nove promjene na području sprečavanja pranja novca kao što je npr. definicija kibernetičkog i ekološkog kriminala. Utjecaj zakona i propisa na industriju financijskih usluga dobro je poznat, a to neposredno utječe i na druge organizacije koje su dužne otkriti podatke iz postupaka dobrog poznavanja prodavača (KYV) i ostalih poslovnih partnera (KYTP). U Dun & Bradstreet pomažu već tisućama reguliranih tvrtki u ispunjavanju pravnih zahtjeva, smanjenju potrebnih izvora i izbjegavanju regulatornih kazni. Uz našu podršku zaštitit ćete svoju robnu marku i postići vjerodostojnost i održivost vašeg poslovanja.

 

Zašto je traženje stvarnih vlasnika često velik izazov?

Po cijelom svijetu svake se godine registriraju milijuni novih tvrtki, a među njima su i one koje ne namjeravaju poslovati zakonito. Njihove vlasničke strukture često su složene (npr. slamnati članovi društva) i promjene se mogu odvijati u više slojeva. Subjekti u strukturi mogu se mijenjati i registrirati u državama koje spadaju u one s većim rizikom (npr. porezne oaze). Vlasti nekih država, kao što su američke prijestolnice slamnatih tvrtki u Nevadi, Wyomingu i Delawareu, osiguravaju visok stupanj tajnosti i time otežavaju utvrđivanje i provjeru vlasništva. Najveća globalna poslovna baza podataka društva Dun & Bradstreet omogućuje otkrivanje više od 150 milijuna veza između vlasnika i tvrtki i uvide u poslovne jedinice i stvarne vlasnike s izračunom do 0,01 %. Sadrži poslovne informacije o 130 milijuna dioničara i više od 420 milijuna poslovnih evidencija u više od 200 država od kojih se većina svakodnevno ažurira. Korištenjem naše baze dobivate jasan uvid i informacije o rizicima povezanim s poslovnim partnerima.

 

Kako se odvija utvrđivanje stvarnih vlasnika?

Praćenje poslovnih partnera obično se provodi u obliku redovitih godišnjih pregleda koji često uključuju samo jednostavnu provjeru pravnog vlasništva ili samo pregled poslovnog partnera s kojim organizacija ima neposredan odnos. Pritom se mogu propustiti važne promjene, a druge se mogu nepotrebno uključiti. Stvarni vlasnici mogu se proširiti na više slojeva i tvrtki, a cjelokupna vlasnička struktura možda se pri takvom pregledu neće otkriti. Osim toga, može se promijeniti procjena rizika nekog kupca zbog većih promjena stvarnih vlasnika tijekom godine, a da vi niste upoznati s tim promjenama. Bez obzira na to surađujete li s nekim već godinama ili tek razmišljate o suradnji, važno je više puta i temeljito provjeriti podatke o tvrtki i vlasniku. Poznavanje stvarnog vlasništva svih subjekata s kojima poslujete kao kupci, dobavljači ili drugi poslovni partneri zadovoljava zahtjeve usklađenosti, a usto osigurava preglednost i štiti ugled vaše robne marke, naročito u vrijeme povećane kontrole regulatora, zagovornika prava potrošača i dioničarskih aktivista.

 

Za što jednostavnije i učinkovitije utvrđivanje stvarnih vlasnika savjetujemo da:

  • identificirate svoje globalne poslovne partnere, tvrtke i izvršne direktore i dobijete potpune podatke o tvrtki;
  • provjerite poduzetničke strukture i hijerarhije na globalnoj razini kako biste upoznali pozadinu svojeg poslovnog partnera i utvrdili stvarne vlasnike. Pojedince i cijelu tvrtku možete provjeriti na više od 700 međunarodnih popisa za sankcije / popisa praćenja i na 1,8 milijuna PEP popisa.
  • koristite API tehnologiju za oblikovanje automatskih postupaka za uključivanje novih klijenata ili dobro poznavanje klijenata (KYC);
  • postavite automatska upozorenja o strukturnim promjenama stvarnih vlasnika i vlasničkih veza kod vaših poslovnih partnera;
  • na promjene odgovorite pravovremeno i primjereno;
  • razmišljajte o tome kako stvoriti svoj pristup i sustave primjerene i za budućnost kako biste mogli odgovoriti na buduće zahtjeve u pogledu upravljanja i vlasništva.

 

Više savjeta i uputa možete naći u besplatnim e-knjigama »Praćenje stvarnih vlasnika« i »Razumijevanje vlasničkih struktura«: Pogledajte više.